●不要出租或出借自己的賬戶、銀行卡和Ｕ盾
金融賬戶、銀行卡和Ｕ盾不僅是您進行交易的工具，也是國家進行反洗錢資金監(jiān)測和犯罪案件調查的重要途徑。
出租或出借自己的賬戶銀行卡和Ｕ盾，貪官、毒販、詐騙分子、恐怖分子以及其他罪犯都可能利用您的賬戶、銀行卡和Ｕ盾進行洗錢和恐怖融資活動。
●不要出租或出借自己的身份證件
出租出借自己的身份證件，可能會產生以下后果：
?。?。他人借用您的名義從事非法活動；
２。協(xié)助他人完成洗錢或恐怖融資活動；
?。场Ｄ赡艹蔀樗私鹑谠p騙活動的“替罪羊”
?。础Ｄ恼\信狀況受到合理懷疑；
?。?。您的聲譽和信用記錄因他人的不正當行為而受損。
●不要用自己的賬戶替別人提現(xiàn)
通過各種方式提現(xiàn)是犯罪分子最常用的洗錢手法之一。然而，天網恢恢，疏而不漏。賬戶將忠實記錄每個人的金融交易活動，請不要用自己的賬戶替他人提現(xiàn)。
●遠離網絡洗錢
１。不要受高額回報利誘，參與或使用非法金融服務，如非法集資、地下錢莊等。
?。?。仔細甄別：不要輕信陌生電話和網上誘惑、警惕電信詐騙電話等方式向陌生賬戶匯款或轉賬。
?。?。對于網絡信息要時刻警惕，不可因貪占一時便宜而落入騙局。
●主動配合金融機構進行身份識別
１。開辦業(yè)務時，請您帶好有效身份證件。
有效身份證件是證明個人真實身份的重要憑證。為了避免他人盜用您的名義、竊取您的財富，或是盜用您的名義進行洗錢等犯罪活動，當您開立賬戶、購買金融產品以及任何方式與金融機構建立業(yè)務關系時：
出示有效身份證件或身份證明文件；
如實填寫您的身份信息，如姓名、職業(yè)、 聯(lián)系方式、住址等。
配合金融機構通過現(xiàn)場核查身份證件的真實性，或以電話、信函、電子郵件等方式向您確認身份信息；
回答金融機構工作人員的合理提問。
如果您不能出示有效身份證件或身份證明文件，金融機構工作人員將不能為您辦理相關業(yè)務。
?。?。存取大額現(xiàn)金時，請出示身份證件。
凡是存入或取出５萬元以上人民幣或者等值１萬美元以上外幣時，金融機構需核對您的有效身份證件或身份證明文件。
這不是限制您支取自己合法收入的權利，而是希望通過這樣的手段，防止不法分子渾水摸魚，保護您的資金安全，創(chuàng)造更純凈的金融市場環(huán)境。
?。场Ｉ矸葑C件到期更換的，請及時通知金融機構進行更新。
金融機構只能向身份真實有效的客戶提供服務，對于身份證件已過有效期的，金融機構應通知客戶在合理期限內進行更新。
超過合理期限未更新的，金融機構可中止辦理相關業(yè)務。
?。?。手機號碼更換也要及時通知金融機構
手機號碼也是留存給金融機構的重要信息。資金變化提醒、驗證碼的發(fā)送，都需要通過手機號碼來實現(xiàn)。
如果更換手機號碼，請及時通知金融機構辦理更新。
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編輯：郭成
